Arthur Charpentier

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The simple matter of reconciling actuarial precision with the values of redistribution and solidarity has always been at the heart of the insurance business. (Unsplash)

Will AI make cheaper personalized insurance premiums possible? Here’s why it’s a slippery slope

Arthur Charpentier, Université du Québec à Montréal (UQAM); Université de Rennes 1 - Université de Rennes

In this age of algorithms, personalized insurance is encountering legal limits, especially the ban on discrimination. Can we balance accurate pricing, solidarity, and fairness?
Depuis 1990, les pertes assurées liées aux catastrophes naturelles croissent de 5 % à 7 % par an – 137 milliards de dollars états-uniens, en 2024, et une tendance à 145 milliards, en 2025. Lucian Coman/Shutterstock

À la fin, qui prendra en charge le coût des assurances ?

Arthur Charpentier, Université de Rennes 1 - Université de Rennes

Tempêtes qui se répètent, primes qui s’envolent, retraits d’assureurs : à l’heure du dérèglement climatique, la promesse de protection vacille. Qui, finalement, règlera la note ?
Il s'agit ni plus ni moins de réconcilier la finesse actuarielle avec les valeurs de redistribution et de solidarité qui ont fondé le métier d’assureur. (Unsplash)

Des primes d’assurance personnalisées moins chères grâce à l’IA ? Voici pourquoi il s’agit d’une pente glissante

Arthur Charpentier, Université de Rennes 1 - Université de Rennes

À l’heure des algorithmes, la personnalisation de l’assurance heurte des limites légales, notamment l’interdiction de discriminer. Comment concilier précision tarifaire, solidarité et équité ?

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